British Airways et son partenaire bancaire Sofinco proposent désormais en France les deux premières cartes de crédit Visa British Airways. En introduisant ce nouveau produit, la compagnie aérienne anglaise et l’organisme bancaire viennent directement concurrencer la carte American Express, co-brandée avec Air France – KLM, dont les conditions d’accès sont davantage restrictives. Populaires en Amérique du Nord, les cartes de crédit co-brandées ne bénéficient pas de la même aura en France et en Europe et le réflexe de multiplier les cartes de crédit est quasi-inexistant.
Deux cartes.
Sofinco est une filiale de la banque Crédit Agricole. British Airways, en collaboration avec cet organisme de crédit, propose à ses clients deux cartes bancaires associées à un crédit renouvelable, associées au réseau international Visa : Visa British Airways et Visa British Airways Premium.
Les utilisateurs ont la possibilité de régler les dépenses effectuées à crédit ou en paiement différé (à chaque fin de mois – à l’instar du fonctionnement American Express). Attention cependant, s’ils règlent à crédit, un taux d’intérêt vient s’ajouter au montant de la dépense globale, compris entre 5 et 20% en fonction de la réserve accordée par Sofinco.
Ainsi, l’organisme va octroyer aux clients un montant maximum qu’ils ne pourront pas dépasser (un plafond de dépense). Celui-ci sera remis à zéro dès que Sofinco percevra un remboursement émanant du détenteur de la carte équivalent à la totalité de la dépense (et remis partiellement s’ils reçoivent un montant équivalent partiellement à la dépense). Cette somme est calculée en fonction du salaire déclaré par le demandeur et de ses charges mensuelles.
La dépense à crédit devra être sélectionnée sur le terminal de paiement du commerçant ou lors d’un retrait bancaire. Pour toutes les dépenses à l’étranger ou sur internet, le client pourra faire le choix de payer à crédit une fois la dépense effectuée, en appelant Sofinco ou en se connectant sur son espace client.
Point positif ? Le titulaire n’a pas à changer de banque. Les prélèvements sont effectués en fin de mois sur le compte courant.
Les avantages diffèrent en fonction de la carte retenue.
La carte Premium offre, en toute logique, des avantages supérieurs à la visa classique.
Carte Visa British Airways.
La carte d’entrée de gamme offre un niveau d’avantages acceptable.
- 4 000 Avios de bienvenue dès la première utilisation de la carte
- 2 000 Avios de bonus si le client dépense 2 000 EUR dans les 3 premiers mois suivants l’ouverture du compte carte
- 16 Avios tous les 10 EUR dépensés pour les réservations avec British Airways, Aer Lingus, Iberia, Level et Vueling
- 8 Avios tous les 10 EUR dépensés pour le reste des achats incluant les retraits d’espèces
La cotisation de la carte est de 24 EUR par an.
Carte Visa British Airways Premium.
Les avantages proposés par la carte Premium sont de meilleure facture.
- 8 000 Avios de bienvenue dès la première utilisation de la carte
- 2 000 Avios de bonus si le client dépense 2 000 EUR dans les 3 premiers mois suivants l’ouverture du compte carte
- 30 Avios tous les 10 EUR dépensés pour les réservations avec British Airways, Aer Lingus, Iberia, Level et Vueling
- 10 Avios tous les 10 EUR dépensés pour le reste des achats incluant les retraits d’espèces
- Toutes les assurances voyages incluses avec AVI International
La cotisation de la carte est de 96 EUR par an.
Dans les deux cas, le bonus de bienvenue en Avios vient compenser le coût de la cotisation annuelle de la carte.
Par exemple, en période de promotion, British Airways facture 117 EUR l’achat de 8 000 Avios. Hors période de promotion, elle facture ses Avios au tarif de 164 EUR. Le futur client s’y retrouve.
Conjointement, les deux cartes offrent des avantages complémentaires.
- 10 % de réduction sur les vols British Airways (exclusivement) réservés via le lien consacré aux titulaires de la carte Visa British Airways et la carte Visa British Airways Premium (attention cependant, cette réduction ne s’applique pas pour l’achat d’un billet en First ou ayant un autre pays que la France comme point de départ)
- 250 Avios supplémentaires à chaque fois que le titulaire loue une voiture chez Avis avec sa carte
- 25 % d’Avios supplémentaires en plus du taux de cumul standard lorsque le titulaire réserve un séjour à l’hôtel avec sa carte sur le site du partenaire Kaligo
Cette carte vient permettre aux clients détenteurs de ne plus perdre de rétribution lorsque la carte American Express n’est pas acceptée par le commerçant. Il faut bien reconnaître que si le réseau de l’organisme américain s’étend progressivement en France au fil des années, il n’est pas toujours évident de voir sa carte autorisée partout.
Conclusion.
L’offre est intéressante et la cotisation n’est pas très élevée.
On regrette cependant l’absence de certains avantages comme les vols British Airways qualifiants, un bonus de Tier Points ou la réduction des 10% non appliquée pour les billets First.
L’attribution d’Avios est cependant généreuse, jusqu’à 3 Avios par euro dépensé pour des vols réalisés avec les compagnies du groupe IAG.
Tyler.
Merci Tyler pour l’info et les détails. Vous en prenez une du coup ?
Je vais commencer « petit » avec la classique, histoire de voir si les bonus évoluent.. c’est vrai que quelques TP auraient été sympas sur la carte premium ! (ou un bonus plus important pour 2000 euros dépensés), mais c’est un bon complément à l’amex (plat pour moi, non brandée AF)
Chère Sophie,
Oui tout à fait.
J’ai effectué une demande de carte ; celle-ci ayant été approuvé, je devrais la recevoir sous huitaine maintenant.
Je ne manquerai pas de faire un review post première utilisation,
Tyler.
Bonjour, votre dossier a été validé sous combien de jours ?
J’attends une réponse. Demande faite samedi.
Sous 24h 🙂
Merci pour le retour. J’ai eu Sofinco hier au téléphone pour poser des questions pratiques (= comment on s’en sert au comptant, concrètement)… le conseiller n’était pas au courant que la carte existait 😀 Je la prends quand même pour voir. Hâte de lire la review
Chère Sophie,
N’hésitez pas à me faire un retour également 😉
Tyler.
J’en profite pour demander la carte iberia aussi 🙂 Bon week-end !
Si vous prenez la carte Iberia, dites nous vos expériences pour l’inscription / démarche car j’en suis intéressé. Surtout pour le statut élite OW Ruby
Je l’ai demandé aussi, en version classique pour tester. Titulaire d’une Amex Platinum cobrandée AF, cette Visa me permettra de payer auprès des commerçants n’acceptant pas Amex.
Dossier validé sous 24h, je l’attends donc.
Je trouve son équivalent Iberia plus intéressant, car 15.000 points de bienvenue et statut Plata / Ruby.
Superbe article Tyler. Vous avez vu la carte cousine d’Iberia (aussi fait par sofinco) ?
Même tarif annuel mais beaucoup plus généreuse avec la Premium qui offre 15,000 avios en bonus d’accueil (+2,000 pour la dépense minimum) et surtout elle vous offre Statut Silver avec Iberia (Statut OneWorld Ruby) sans condition ou devoir supplémentaire. Moi je pense que je vais faire la demande pour celui-ci avant de prendre celui de BA pour complimenter ma carte AMEX Platinum Classique (non cobrandée AF)
https://www.iberia.com/fr/offre/iberia-plus/carte-iberia-card/
Très bonne remarque – cela semble plus avantageux!
vous savez si il y’a un système de parrainage ?
Je ne sais pas du tout pourquoi mais Sofinco vient de m’envoyer un mail disant que j’ai été rejeté pour la carte Iberia sans justification ou motivation ? Encore pire c’est que quand j’appelle le service client, ils refusent de me dire la motif du rejet et que « quoi que ce soit je ne peux jamais en savoir car ils n’ont pas accès » ???
Y-a-t’il d’autres personnes qui ont rencontrés ceci ?
Comme j’ai été rejeté pour aucune raison, apparament je dois maintenant attendre 3 mois avant de retenter ?
Ceci me donne plus confiance à sofinco et je suis très déçu par l’attitude de leur service client qui ne veut pas assister ses clients potentiels…
J’ai bien reçu ma carte British Premium la semaine dernière mais je suis déçu de la qualité du plastique ! Ca fait un effet de carte de fidélité, le plastique est très fin et de mauvaise qualité comparé à l’AMEX AF Gold !
@hamiltus
Moi aussi demande de visa premium ba refusée par sofinco.
C’est très frustrant de ne pas savoir pourquoi, pourtant revenus plus que confortables, aucun credit autre que immo avec endettement à 25%. Le conseiller que j’ai eu n’a pas pu me dire pourquoi le refus, juste qu’il ne comprenait pas non plus la décision de ses collègues qui octroient ou pas la carte…
Ce n’est que mon opinion… mais :
Sofinco veut des gens qui sont susceptibles ensuite de prendre des crédits à la consommation de style trésorerie (en révolving), crédit d’achat de cuisine ou de voiture. C’est là que sofinco va gagner de l’argent.
Ils donnent la carte, s’assure que vous payez bien.
Et rapidement sofinco va vous proposer ces fameux crédits.
Vu vos revenus élevés, aucun crédit autre qu’immobilier, vous ne les intéressez pas.
Vous payez vos dettes, vous ne vous endettez pas auprès d’eux et n’allez pas le faire.
Vous n’êtes pas bon pour leur business plan.
Sofinco n’a que faire de IAG/BA/Ibéria/Vueling.
Je pense que c’est pourquoi les refusés sont refusés.
Il vaut mieux avoir un revenu de classe moyenne et/ou être avec un petit crédit auto par exemple.
Après leur carte, il faut montrer que vous serez tenté par un autre crédit à la consommation que sofinco vous proposera, style révolving toujours disponible ou crédit amortissable 3 ans travaux dans l’appart.
Les banques en France, ce n’est pas comme aux USA ou au UK.